Alternativne naložbe kot del premišljene premoženjske strategije

Dobro razpršen portfelj ne temelji zgolj na delnicah in obveznicah. Pri določenih vlagateljih imajo pomembno vlogo tudi alternativne naložbe, ki lahko dopolnjujejo tradicionalne naložbe ter prispevajo k večji razpršenosti in dolgoročni stabilnosti premoženja.

 

V JPFin Plan alternativnih naložb ne obravnavamo kot cilj, temveč kot eno izmed orodij pri oblikovanju celovite premoženjske strategije. Njihova vloga je vedno odvisna od ciljev vlagatelja, časovnega horizonta, potreb po likvidnosti in sprejemljive ravni tveganja.

Ne verjamemo v univerzalne investicijske rešitve. Verjamemo v premišljene odločitve, ki temeljijo na vaših ciljih, življenjskih okoliščinah in dolgoročni investitorski strategiji.

Zakaj vključiti alternativne naložbe?

Alternativne naložbe lahko predstavljajo pomemben del dobro razpršenega portfelja. Njihova prednost ni zgolj možnost višjih donosov, temveč predvsem dostop do naložbenih priložnosti, ki niso neposredno povezane z dogajanjem na javnih kapitalskih trgih.

Večja razpršenost portfelja

Manj odvisnosti od gibanja enega samega trga ali razreda sredstev.

Zmanjšana odvisnost od delniških trgov

Del premoženja se giblje neodvisno od nihanj na borzah, kar blaži skupno nihajnost portfelja.

Dostop do zasebnih trgov in posebnih priložnosti

Priložnosti, ki niso na voljo na javnih borzah in so dostopne le izbranim vlagateljem.

Dolgoročno ohranjanje in povečevanje premoženja

Zaščita kupne moči in rast premoženja skozi daljše časovno obdobje.

Vsaka alternativna naložba pa prinaša tudi svoja tveganja, zato je pred odločitvijo ključna skrbna analiza njene primernosti.

Področja, ki jih vključujemo v premoženjske strategije

Plemenite kovine

Fizično zlato in srebro že desetletja predstavljata pomemben del zaščite premoženja. Uporabljata se predvsem kot dolgoročna zaščita pred inflacijo, geopolitičnimi tveganji in negotovostjo na finančnih trgih.

Zasebni kapital

Zasebni kapitalski trgi omogočajo dostop do projektov in podjetij, ki niso uvrščeni na organizirane borze. Sem sodijo private equity, private credit, infrastrukturni projekti in izbrani nepremičninski skladi.

Digitalna sredstva

Digitalna sredstva postajajo vse pomembnejši del sodobnega investicijskega okolja. Poleg uveljavljenih kriptovalut se hitro razvijajo tudi tokenizirana sredstva, ki prinašajo nove možnosti vlaganja v realna sredstva. Posebno pozornost namenjamo reguliranim rešitvam in evropskemu regulatornemu okviru MiCA.

Druge alternativne priložnosti

Občasno spremljamo tudi druge investicijske priložnosti, kadar ocenimo, da lahko predstavljajo smiselno dopolnitev portfelja in izpolnjujejo naše kriterije glede kakovosti, transparentnosti ter obvladovanja tveganj.

Naš pristop

Alternativnih naložb ne izbiramo na podlagi trenutnih trendov ali obljub o visokih donosih. Vsako priporočilo temelji na sistematičnem procesu.

1

Spoznamo vaše cilje in pričakovanja

2

Analiziramo obstoječi portfelj

3

Ocenimo primernost posameznih alternativnih naložb

4

Predstavimo možne rešitve s prednostmi in tveganji

5

Spremljamo razvoj portfelja tudi po izvedeni naložbi

Verjamemo, da dolgoročno uspešnost prinašajo premišljene odločitve, ne iskanje “naslednje velike priložnosti”.

Za koga so alternativne naložbe primerne?

Alternativne naložbe niso primerne za vsakega vlagatelja. Najpogosteje jih vključujemo v portfelje:

✔ podjetnikov
✔ družin z večjim premoženjem
✔ dobro poučenih vlagateljev
✔ profesionalnih vlagateljev
✔ posameznikov z dolgoročnim investicijskim horizontom

Končna odločitev je vedno rezultat pogovora o vaših ciljih, finančnem položaju in sprejemljivi stopnji tveganja.

Dodatne informacije

Vse naložbe so namenjene poučenim vlagateljem. Ti pred donosom postavljajo varnost svoje naložbe. Iz naložbe pa skozi premišljene in pravilno odmerjene poteze upravljavci družbe ustvarjajo konkurenčno prednost.

JPFin Plan d.o.o. lahko ponudi vlaganje v alternativne naložbe poučenim vlagateljem. Ti so kategorizirani kot profesionalne stranke oz. profesionalne stranke na zahtevo skladno z aneksom II Direktive 2004/39/EC in 31. členom ZUAIS.

Za več informacij nas kontaktirajte na info@jpfinplan.com

Preden se odločite za vlaganje v visokodonosne alternativne naložbe, nas kontaktirajte in se prepričajte, da razumete tveganja in prednosti teh vrst naložb.

Opozorilo o tveganju
Vlaganje v zasebne instrumente, kripto valute ali podjetja v zgodnji fazi razvoja je lahko zelo donosno a lahko prinaša večja tveganja. Vlagatelji se morajo zavedati in biti prepričani, da popolnoma razumejo vsa tveganja povezana z investicijsko storitvijo. Te naložbe niso primerne za vsakogar.

Določene naložbe, s katerimi se ukvarja JPFin Plan, so primerne samo za dobro poučene vlagatelje. Dobro poučeni vlagatelji so profesionalni vlagatelji, ki imajo potrebna znanja za popolno razumevanje produktov in so sposobni prepoznati ter razumeti njihova visoka tveganja.

Te vrste naložb niso primerne za vse vlagatelje
Z investiranjem v naložbe sprejemate vsaj enega ali več od naslednjih tveganj:

1. Dobro poučen vlagatelj – kot je opredeljeno v ponudbeni dokumentaciji razumete in izpolnjujete merila dobro poučene vlagatelja po 207. in 208. členu ZTFI.
2. Izguba kapitala – vaš kapital je lahko ogrožen in morda ne boste dobili nazaj dela ali celotnega kapitala, ki ste ga vložili.
3. Nelikvidnost – Malo verjetno je, da bo za te naložbe obstajal sekundarni trg. Če investirate, morate biti pripravljeni zadržati naložbo do zapadlosti. V kolikor ni opredeljeno časovno obdobje, pa naj bo vaš razpoložljiv čas investiranja vsaj 5 ali več let.
4. Razpršitev – če vlagate v tovrstne naložbe, bi to morali storiti kot del popolnoma razpršenega portfelja.
5. Jamstvo za vloge (Banka Slovenije) – te vrste naložb NE spadajo pod jamstva za vloge na bankah (kot depoziti)
6. Nadzor nad poslovanjem s strani (ATVP) – poslovanje in upravljanje naložb LAHKO NI nadzorovano s strani ATVP

JPFin Plan ne zagotavlja investicijskega svetovanja posameznikom. Vsakršna morebitna promocija naložbenih priložnosti je vezana na opozorila o tveganju.

Omejevanje razpoložljivosti določenih produktov samo na dobro poučene vlagatelje je pomembno in je namenjeno zaščiti vlagateljev. V kolikor imate v zvezi z naložbo, ki vam je bila predstavljena, kakršne koli pomisleke, nam posredujte vprašanja, saj vam le tako lahko pomagamo najti najprimernejšo rešitev.

Dobro poučeni vlagatelji
JPFin Plan zagotavlja svetovalne storitve profesionalnim strankam. Obravnavo kot profesionalna stranka lahko zahteva tudi fizična oseba, ki nima položaja osebe iz prvega odstavka 207. člena ZTFI. S tem pa izgubi pravice in privilegije, ki jih imajo neprofesionalne stranke.

Vsaka oseba, ki zahteva obravnavo kot profesionalna stranka mora zadostiti vsaj dvema od treh kriterijev:

1. je že opravila več poslov znatne vrednosti (povprečno najmanj deset poslov na trimesečje v zadnjem letu),
2. vrednost portfelja njenih naložb, vključno z depoziti, presega 500.000 eurov,
3. najmanj eno leto dela ali je delala v finančnem sektorju na položaju, ki zahteva poznavanje poslov in storitev.

Te vrste naložb ne spadajo pod jamstva za vloge na bankah in poslovanje z njimi morda ni nadzorovano s strani ATVP. Za več informacij nas kontaktirajte na info@jpfinplan.com.

Premišljene odločitve omogočajo dolgoročno rast

Če razmišljate o vključitvi alternativnih naložb v svoj portfelj ali želite preveriti, ali so primerne za vaše cilje, se dogovorite za uvodni pogovor. Skupaj bomo ocenili, kako lahko alternativne naložbe dopolnijo vašo celotno premoženjsko strategijo.